📈 AI가 만드는 나만의 재테크 대시보드 — 자동 수익 리포트 구축법

많은 투자자들이 “내가 지금까지 얼마를 벌었을까?”라는 질문을 매달 하게 됩니다.
하지만 각 플랫폼에 흩어진 자산을 하나로 정리하는 건 여전히 번거로운 일입니다.
이제는 엑셀 대신 AI와 구글시트를 활용한 자동 재테크 대시보드로
나의 전체 자산 흐름을 한눈에 볼 수 있습니다.
이 글에서는 ChatGPT와 구글시트를 이용해
내 수익률, 환율 변동, 투자 현황을 자동으로 요약하고 시각화하는 시스템을
실제 예시로 단계별 설명합니다.

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🔹 1️⃣ 왜 ‘AI 대시보드’가 필요한가?

예전엔 자산 관리가 ‘금액의 문제’였다면,
지금은 ‘데이터의 문제’로 바뀌었습니다.
은행, 증권, 환전, 가상자산까지 자산이 분산된 상황에서
모든 계좌를 수동으로 확인하는 건 비효율적이죠.

AI 대시보드는

• 매일 아침 자동으로 수익률 계산
• 환율 변화 반영
• 투자별 그래프 생성
  을 대신 처리해주는 자동화된 재테크 비서입니다.

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🔹 2️⃣ 시스템 구성도

 

[데이터 입력] → Google Sheet ↓ [AI 요약·분석] → ChatGPT API ↓ [시각화] → Google Data Studio / Looker

이 구조를 한 번 세팅해두면
수익률 리포트가 자동 생성되고,
AI가 “이번 달 투자 성적표”를 대신 써줍니다.

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🔹 3️⃣ 구글시트 데이터 입력 기본 구조

날짜항목금액(원)수익률(%)환율(USD/KRW)

10/01	해외 ETF	5,000,000	+3.2	1370
10/08	달러예금	3,000,000	+1.1	1385
10/14	국내 주식	2,000,000	-0.8	1378

👉 이 표는 수익률과 환율을 함께 관리하는 핵심 데이터셋입니다.
이 시트에 새로운 데이터가 입력될 때마다
AI가 자동으로 보고서를 생성하도록 설정합니다.

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🔹 4️⃣ ChatGPT API를 이용한 요약 코드 (Apps Script)

 

function generateReport() { const sheet = SpreadsheetApp.getActiveSpreadsheet().getSheetByName("data"); const lastRow = sheet.getLastRow(); const values = sheet.getRange(2, 1, lastRow-1, 5).getValues(); const prompt = ` 다음은 내 투자 데이터입니다. 각 항목의 수익률을 요약하고, 이번 달 총 수익률과 주요 포인트를 한국어로 정리해주세요: ${JSON.stringify(values)} `; const apiKey = "YOUR_OPENAI_API_KEY"; const response = UrlFetchApp.fetch("https://api.openai.com/v1/chat/completions", { method: "post", contentType: "application/json", headers: { Authorization: "Bearer " + apiKey }, payload: JSON.stringify({ model: "gpt-4o-mini", messages: [{ role: "user", content: prompt }] }) }); const result = JSON.parse(response.getContentText()); sheet.getRange("G2").setValue(result.choices[0].message.content); }

💡 설명:
이 코드를 실행하면 ChatGPT가 데이터를 분석해
이번 달의 투자 요약문을 자동으로 작성해줍니다.

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🔹 5️⃣ 시각화 단계 — Looker Studio 연동

1️⃣ Google Sheet를 Looker Studio(구 Data Studio)와 연결
2️⃣ 차트 생성:

• 라인 차트 → 수익률 변화
• 파이 차트 → 투자 비중
• 테이블 → 자산별 세부 내역

3️⃣ Looker Studio의 “자동 새로고침” 기능으로
매일 아침 최신 데이터를 기반으로 시각화 업데이트

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🔹 6️⃣ 이메일 자동 보고서 발송

Apps Script에 이메일 기능을 추가하면
AI가 만든 분석 보고서를 매일 메일로 받을 수 있습니다 👇

 

MailApp.sendEmail({ to: "myemail@gmail.com", subject: "오늘의 재테크 리포트", body: sheet.getRange("G2").getValue() });

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🔹 7️⃣ 활용 예시

기능내용효과

AI 요약	수익률 요약 자동 생성	분석 시간 단축
환율 반영	GoogleFinance 함수로 자동 업데이트	실시간 수익 반영
시각화	Looker Studio 차트 연동	한눈에 자산 구조 파악
자동 리포트	매일 이메일 발송	습관화된 자산 관리 가능

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🧩 마무리 — ‘데이터로 자산을 통제하라’

재테크의 본질은 ‘돈을 관리하는 법’을 배우는 게 아니라,
‘돈의 흐름을 데이터로 읽는 능력’을 기르는 것입니다.
AI 대시보드는 나를 대신해 숫자를 정리하고,
그 안의 패턴을 찾아줍니다.

이제 당신의 자산을 AI에게 맡기세요.
매일 아침, 나만의 재테크 리포트가 자동으로 이메일로 도착하는 그날까지.

다음 편에서는
**“AI가 예측하는 내년 투자 트렌드 — 글로벌 시장 전망 분석”**을 다룹니다.
ChatGPT가 글로벌 뉴스 데이터를 기반으로
2026년 시장 방향성을 어떻게 요약하는지 보여드릴게요.